¿Qué es la conciliación bancaria?
La conciliación bancaria es comparar los movimientos de tu cartola con tus propios registros, como facturas, boletas y pagos, para comprobar que todo calza. Sirve para detectar pagos que no llegaron, cobros duplicados, comisiones que no tenías consideradas y errores de digitación.
¿Cada cuánto conviene conciliar?
Lo mínimo es una vez al mes, antes de declarar el F29. Si tienes muchos movimientos, conviene hacerlo cada semana. Mientras más tiempo pasa, más difícil es encontrar el origen de una diferencia.
Cómo hacer una conciliación bancaria paso a paso
- Reúne la información: la cartola del período y tu registro de compras y ventas del SII.
- Compara los saldos: el saldo final de la cartola contra el saldo de tus registros.
- Marca lo que calza: cada movimiento que coincide con un documento por monto, fecha y RUT.
- Identifica las diferencias: pagos en tránsito, cheques no cobrados, comisiones y cargos que no registraste.
- Ajusta y documenta: corrige tus registros y deja anotado lo que quedó pendiente para el próximo mes.
Errores comunes al conciliar
- Clientes que pagan varias facturas en una sola transferencia.
- Transferencias con glosas genéricas que no dicen a qué corresponden.
- Comisiones, mantenciones e intereses del banco que nunca se registran.
- Dejar la conciliación para fin de año, cuando ya nadie recuerda qué era cada movimiento.
Conciliación manual o automática
A mano, conciliar significa descargar la cartola, ponerla al lado de tus facturas en Excel y buscar coincidencias una por una. Funciona con pocos movimientos, pero se vuelve imposible cuando el negocio crece.
Con la conciliación automática de ItSave, cada movimiento se cruza solo con su factura apenas llega a tu banco, y el resultado alimenta directo tu flujo de caja y tus cuentas por cobrar. Tú solo revisas los pocos casos donde hay dudas.